Политика AML
Настоящая Политика является неотъемлемой частью Правил предоставления услуг сервисом Polunin Exchange.
Внимательно изучите документ, он содержит регулирование ваших прав и обязанностей.
Правила предоставления услуг сервисом Polunin Exchange
Политика конфиденциальности, AML/KYC политика, любые сопутствующие документы и приложения к ним определяют порядок использования услуг, предоставляемых Polunin Exchange(включая сайт и все веб-приложения). Если вы не принимаете настоящие Условия, то не можете использовать Сервисы. Создавая аккаунт, используя любые веб-приложения, URL, подконтрольные Polunin Exchange вы полностью соглашаетесь с Условиями и Политиками, досконально понимаете содержание данных документов и полностью акцептуете их.
Пользователь несет ответственность за все возможные риски, связанные с использованием Услуг в данном Сервисе, а также с транзакциями, связанными с цифровыми активами, валютами и их производными. Пользователь осведомлен о том, что данный Сервис предназначен исключительно для получения информации о цифровых активах, поиска торговых партнеров, проведения переговоров и сделок, а также операций с цифровыми активами. Пользователь самостоятельно и должным образом должен проверять подлинность, легальность и действительность соответствующих цифровых активов и/или информации, и несет самостоятельную ответственность за любые убытки, возникающие в связи с этим.
Внимательно изучите документ, он содержит регулирование ваших прав и обязанностей.
Правила предоставления услуг сервисом Polunin Exchange
Политика конфиденциальности, AML/KYC политика, любые сопутствующие документы и приложения к ним определяют порядок использования услуг, предоставляемых Polunin Exchange(включая сайт и все веб-приложения). Если вы не принимаете настоящие Условия, то не можете использовать Сервисы. Создавая аккаунт, используя любые веб-приложения, URL, подконтрольные Polunin Exchange вы полностью соглашаетесь с Условиями и Политиками, досконально понимаете содержание данных документов и полностью акцептуете их.
Пользователь несет ответственность за все возможные риски, связанные с использованием Услуг в данном Сервисе, а также с транзакциями, связанными с цифровыми активами, валютами и их производными. Пользователь осведомлен о том, что данный Сервис предназначен исключительно для получения информации о цифровых активах, поиска торговых партнеров, проведения переговоров и сделок, а также операций с цифровыми активами. Пользователь самостоятельно и должным образом должен проверять подлинность, легальность и действительность соответствующих цифровых активов и/или информации, и несет самостоятельную ответственность за любые убытки, возникающие в связи с этим.
- 1. Сервис Polunin Exchange осуществляет свою деятельность на основании законодательства государства, указанного в п. 1.3 настоящих Правил, а также ратифицированных международных соглашений:
- Guidance for a risk-based approach to virtual assets and virtual asset service providers (FATF).
- 1.2. 5AMLD EU – Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 amending Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, and amending Directives 2009/138/EC and 2013/36/EU (Text with EEA relevance).
- 1.3. Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN) Human Readable Lists OFAC – Список особо обозначенных граждан и заблокированных лиц («Список SDN») и все другие санкционные списки, находящиеся в ведении OFAC, включая Список иностранных лиц, уклоняющихся от санкций, Список санкционного акта против Ирана, не входящий в SDN, Список идентификации секторальных санкций, Список иностранных финансовых учреждений подлежащих санкциям в отношении корреспондентского счета или счета с оплатой через счет, а также санкциям из списка Законодательного совета Палестины, не входящего в SDN.
- 2. В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что обмен любым образом связан с целями легализации (отмывания) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельности согласно законодательству государства размещения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо согласно международному законодательству.
- 3. Защита персональных данных Пользователей обеспечивается Сервисом в соответствии с действующим законодательством государства размещения Сервиса и Конвенции о защите частных лиц в отношении автоматизированной обработки данных личного характера (СEД № 108).
- 4. Способы обработки и защиты персональных данных Пользователей регулируются Положением об обработке и защите персональных данных, опубликованным на сайте Сервиса.
- 5. В случае обнаружения фальсификации (компрометации) коммуникационных потоков или оказания любого негативного влияния на нормальную работу программного кода Сервиса, имеющей прямое или косвенное отношение к Заявке Пользователя, исполнение Заявки Сервисом приостанавливается, а по уже полученным средствам производится перерасчет параметров Заявки в соответствии с действующими условиями или, в случае несогласия Пользователя с перерасчетом, возврат Средств на реквизиты Пользователя.
- 6. Любые споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны оферты обязуются урегулировать путем проведения переговоров. В случае недостижения соглашения, все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.
- 7. Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Сервиса и является приоритетным источником, на который ориентируются стороны оферты, установленной настоящими Правилами, в спорных ситуациях.
- 8. Ответственность
- 8.1 Сервис не несет ответственности перед Пользователем за финансовые потери, вызванные противоправными действиями третьих лиц.
- 8.2 Сервис не несет ответственности за любые отложенные или нереализованные Заявки, вызванные ошибкой Платежной системы или банка, указанных Пользователем в оформленной Заявке. Пользователь соглашается с тем, что в таком случае все претензии будут направлены в соответствующую Платежную систему или банк. Сервис по просьбе Пользователя оказывает содействие в предоставлении документов, подтверждающих использованием услуг Сервиса по обмену, при подаче Пользователем жалобы или требования администрации соответствующей Платежной системы или банку.
- 8.3 Сервис не проверяет правомочность и законность владения Пользователем криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в конкретной Операции. Сервис презюмирует добросовестность и легальность владения, пользования и распоряжения Пользователем банковских карт (счетов) и Средств на них, указываемых Пользователем при Платеже. Сервис не несет ответственности за владение, пользование и распоряжение Пользователем банковскими картами (счетами) и Средствами, ему не принадлежащими. Все риски и ответственность за владение, пользование и распоряжение банковскими картами (счетами) и Средствами на них, лежат на Пользователе.
- 9. В случае принятия настоящих Правил, Пользователь подтверждает, что:
- 9.1 им предоставлена полная и правдивая информация о себе, а также подлинные идентификационные данные.
- 9.2 он не является участником операций или сделок по отмыванию денег, в соответствии с правилами KYC & AML.
- 9.3 его доход не связан с осуществлением любой противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства размещения Сервиса или государства пребывания Пользователя, в том числе в соответствии с правилами KYC & AML.
- 9.4 он не состоит в любого рода «черных списках», «стоп-листах» или перечнях лиц, причастных к легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма на территории страны его пребывания.
- 9.5 Пользователь не относится к следующей категории лиц:
- Лица, входящие в перечень Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN) Human Readable Lists OFAC, а также иные перечни и списки OFAC. (https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists;)
- Физические и юридические лица – граждане и резиденты США, которым на основании нормативных актов США (законодательство, торговое эмбарго, акты Президента США, экономические санкции, итд.) запрещено пользоваться Сервисом.
- 9.6. он не привлекается правоохранительными либо фискальными органами государства его пребывания к юридической ответственности за легализацию (отмывание) доходов и финансирование терроризма, а равно за совершение мошенничества или любых других противоправных действий, связанных с хищением чужого имущества.
- 9.7. торговля, а также любые действия, связанные с оборотом криптовалюты, не являются противоправными в соответствии с законодательством государства пребывания Пользователя.
- 10. Пользователь обязуется не нарушать работу Сервиса путем вмешательства в его программную или аппаратную части, а также путем искажения параметров (команд), передаваемых Сервису.
- 11. Если в результате действий Пользователя, вне зависимости от наличия у него умысла или по неосторожности, Сервису был нанесен ущерб, Пользователь обязуется компенсировать такой ущерб в полном размере.
- 12. В случае, если Пользователю по Заявке поступила оплата больше установленной в Заявке, Пользователь обязуется произвести возврат средств на предоставленные Сервисом реквизиты. Комиссия за перевод в таком случае оплачивается обменным пунктом.
- 13. Пользователь признает и соглашается с тем, что Сервис не выступает в качестве финансового консультанта, не предоставляет консультационные услуги по инвестициям, а любая информация, передаваемая Сервисом Пользователю не может рассматриваться как совет или руководство к действию.
- 14. Пользователь осознает и принимает на себя все риски, связанные с оборотом криптовалюты.
- 15. В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма Сервис оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг на любом этапе, если предполагается, что запрос каким-либо образом связан с целями легализации (отмывания ) денежных средств, финансирования терроризма или иной противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства нахождения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо в соответствии с международным законодательством.